pos機刷卡風險交易類型有哪些?

pos機刷卡風險交易類型有哪些?

第一、在非運營時間消費交易

一般商戶運營時間都是有規律的，大部分時間都在9:00——22:00，深更半夜的消費就比較奇怪，屬于容易被懷疑風險交易的類型。

第二、消費金額與消費場所不符

有一些POS機無法自選商戶，只有自動選定，就很容易出現在便利店消費大幾千，在水果店消費上萬，加油站加了幾千塊的油......這很明顯就不符合正常消費，屬于危險性交易。

第三、移機買賣

刷信用卡的地址和商家辦理POS機的店面地點不同，存在懷疑私下買賣POS機的行為，屬于危險性交易。

POS風險分類小常識

一、套現、洗錢風險銀行卡套現是通過虛假交易，套取現金的行為。洗錢是指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為，是嚴令禁止的一種不法行為。特約商戶在受理銀行卡業務時一定要確保有真實的交易背景，禁止不法持卡人利用刷卡終端進行違規操作，獲取不當得利。

二、洗單風險洗單是將未簽約商戶的交易，在特約商戶處的POS機上刷卡，假冒特約商戶的交易參與清算，這種行為后續可能給特約商戶帶來賬務糾紛，同時，在監管機構調取簽購單及其他相關證據時，常常陷入被動局面。特約商戶在受理銀行卡業務時，一定要確保持卡人購買的是其店內的有效產品。

三、偽卡風險偽卡就是假卡，持卡人持偽卡在特約商戶處交易，獲得商品或服務的一種行為。特約商戶在受理銀行卡業務時，一定要辨別卡片的真假，如受理偽卡，則后續可能會造成真實的持卡人或發卡行拒付，給特約商戶帶來一定的資金損失。

四、操作性風險溫馨提示各合作特約商戶：在受理銀行卡業務時，一定要仔細檢查，確保銀行卡完好，卡背面簽名條內有持卡人簽名，仔細核對簽購單簽名與簽名條內是否一致；如卡片正面有持卡人照片，要仔細核對照片，確保持卡人本人消費，以免后續持卡人拒付給特約商戶帶來資金損失。

個人辦pos機辦理怎么選擇？

1.選擇有支付牌照的正規一清pos機，支付牌照是刷卡到賬的保障；

2.選擇穩定不跳碼的pos機，跳碼是指商戶給了標準類手續費的錢，但是被跳到公益類，公益類結算價格是零，銀行不賺錢，把持卡人列入劣質用戶，目前真正不跳碼的pos機主要有盛付通、快錢刷；

3.選擇不漲價的pos機，目前沒有張過價pos機有金小寶pos機和盛付通pos機；

5.適當給押金或者買斷的pos機，不要一味要求免費，完全免費的可能會有套路，天下沒有免費的午餐。

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