二清機(jī)

什么是二清機(jī)

二清機(jī)通常是針對一清機(jī)而言的，二清機(jī)就是只結(jié)算次數(shù)為兩次或者兩次以上的pos機(jī)，通常我們指二次清算是不法分子通過自己的信息申請POS機(jī)具，而后將POS機(jī)給予商戶，商戶的交易款項先結(jié)算至不法分子，而后由不法分子二次清算給商戶。這種清算方法相比一清機(jī)來說，增加了一次清算，而往往這次清算，就出現(xiàn)了資金問題，很少有聽說一清機(jī)出現(xiàn)清算問題，只聽說二清機(jī)出現(xiàn)清算問題。

二清機(jī)結(jié)算的特點

1：個人或商戶急需POS機(jī)使用，卻無任何申請機(jī)具的資質(zhì)。

2：通過某種渠道購買機(jī)器后使用，小額款均到賬。當(dāng)有大額消費(fèi)時，卻遲遲不到賬，購買機(jī)器的渠道方也失去聯(lián)系。

3：犯罪分子會以各種利益來誘惑欲購機(jī)具的人購買機(jī)器，例如可以套取銀行信用卡積分等。

二清機(jī)的危害

二清企業(yè)通常是使用個人名義給二清機(jī)使用者匯款結(jié)算的，可能是王某某，也可能是李某某，一臺POS機(jī)每天的刷卡資金至少在一萬左右，幾千臺POS機(jī)就是幾千萬元，不少皮包二清企業(yè)在出售的POS機(jī)臺數(shù)達(dá)到一定規(guī)模和一定結(jié)算量后，就會直接選擇卷款跑路，這時候二清機(jī)的使用者通常一點辦法都沒有，就被“黑吃黑”了，這就是我們常說的不法分子可能隨時攜商戶結(jié)算卡潛逃，商戶無法收到對應(yīng)交易款項。由于“二清機(jī)”都掛靠在一清的大商戶下面，而這些商戶出售二清機(jī)都是全國范圍的，這就會導(dǎo)致持卡人的信用卡消費(fèi)記錄呈現(xiàn)混亂狀態(tài)。

如何防范二清？

1：查看辦理的pos機(jī)是否有具有當(dāng)?shù)氐氖諉钨Y格，只有有收單資格的第三方支付機(jī)構(gòu)才有權(quán)進(jìn)行pos機(jī)收單；

2：購買機(jī)具請到中央人民銀行承認(rèn)的第三方支付公司或第三方支付公司旗下正規(guī)的代理商處購買。

3：根據(jù)交易流水查詢結(jié)算的支付公司，向相應(yīng)的支付公司查詢該機(jī)具的結(jié)算信息是否為本人。

二清機(jī)案例-導(dǎo)致信用卡被凍結(jié)

網(wǎng)友王女士就遇到過一起這樣的情況：王女士生活在上海，1月5日在上海某商戶消費(fèi)了一筆1000元的交易，該商戶使用的是正規(guī)的一清機(jī)具，王女士的這筆消費(fèi)顯示的就是在上海；恰好在同一天，王女士在另一家商戶又消費(fèi)了500元，而該商戶使用的是武漢某企業(yè)的二清機(jī)，那么對于銀行來說王女士的信用卡消費(fèi)發(fā)生地就是武漢；悲劇的是當(dāng)天王女士又在其他商家里的二清機(jī)消費(fèi)了，這臺二清機(jī)的注冊地是在湖南，對于銀行來說，王女士的信用卡就是一天之內(nèi)在不同城市發(fā)生了消費(fèi)，被認(rèn)定存在盜刷或是違規(guī)消費(fèi)情況，被銀行凍結(jié)了，王女士花了不少精力才證明了自己的“清白”。

專家建議，持卡人刷卡時要關(guān)注是否接到銀行發(fā)出的異地刷卡提醒，最好登錄網(wǎng)銀查看消費(fèi)記錄是否與商戶名稱一致，刷卡地址是否一致，如有可疑情況，最好撤銷刷卡交易，改用現(xiàn)金。如果需要辦理pos機(jī)一定找具有收單資質(zhì)的大的pos機(jī)代理商，如果深圳市啟程兄弟科技有限公司，我們?yōu)槿疸y信的全國代理pos機(jī)，可以在我們這邊申請pos機(jī)，或者成為我們的pos機(jī)代理，加入我們，使你真正的遠(yuǎn)離二清機(jī)的煩惱。

轉(zhuǎn)載請帶上網(wǎng)址：http://m.www-56670.com/zhishi/58.html